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发布日期:2024-10-31 13:06 点击次数:162一、融资融券是什么
【融资】:是指投资者向券商借入资金购买证券,客户到期偿还本息。
【融券】:就是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期偿还相同种类和数量的证券并支付利息。
随着融资市场越来越透明,融资融券市场大部分券商两融利率已经开始降低,少部分券商新开两融直接给到4.8%~5%,根据资金量大小也可以给到4.3%~4.5%(有需要的评论区交流)。
二、融资融券注意事项
1.开户。目前已有券商支持线上开两融,没有充裕时间去券商营业部开户的可以重点关注。
2.费率。目前市场中融资利率最低无条件4.99左右,部分券商能做到,注意问清楚是不是永久费率还有利息收取模式。
3.三方存管。普通户和信用户存管银行相同更便利。
4.杠杆。最大化杠杆的方法是:现金作为担保品,先融资买入后现金买入。
5.套现交易。转入担保品证券,融资买入,转出证券后卖出得到最大33%现金【利用维保比例大于300%可提现或股】
6.维保比例。维保比例=总资产/负债,大于300%可转出部分股票或资金,低于130%需要减仓或者增加担保品。
7.打新额度增厚。自有资金买入底仓票,再融资买入,倍增新股申购额度。
8.打新底仓套保。自有资金买入底仓证券,融券卖出同代码证券,避免波动损益。
9.T+0交易。通过融资买入/融券卖出实现当日同代码买卖价差价。
三、融资融券操作技巧
1、融资买入技巧:
用自有资金或者持仓股票做担保,向证券公司借入一定比例的资金,然后买入股票从而放大收益。
2、融券卖出技巧:
由于A股只能通过股票上涨赚取收益,但是当你认为A股票会下跌时,可以利用融券卖出。比如当前价格向证券公司借入A股票,直接卖出,获得资金,当A股票价格真的下跌后再利用资金现价买入,然后卖掉股票归还负债,这样就赚到了股价下跌部分的差价收益。
3、T+0操作技巧:
A股一直以来实行T+1制度,但是通过融资融券工具可以实现当天买当天卖。比如当天开盘买入你认为上涨的股票,当天股票真的上涨之后,再通过融券卖出等量股票锁住资金,这样就能取得股票上涨带来的收益,等到下一交易日,卖出原先持有的股票在线股票杠杆,然后归还融券的负债即可。